很多人在考CFA前后，會(huì)對(duì)Charterholder和Membership的稱(chēng)謂有些迷糊：持證人和會(huì)員有什么區(qū)別么?一句話概括的說(shuō)，就是會(huì)員包含持證人，持證人必然是會(huì)員，會(huì)員不一定是持證人。

CFA會(huì)員

CFA會(huì)員身份有三種：

Charterholder Membership，即持證人。

Regular Membership，即正式會(huì)員;

Affiliate Membership，即附屬會(huì)員;

其中持證人是大多數(shù)CFAer夢(mèng)寐以求的終極進(jìn)化形態(tài)，會(huì)員身份等級(jí)*6，名號(hào)較響亮。

Affiliate member附屬會(huì)員

附屬會(huì)員是指同意遵守協(xié)會(huì)的規(guī)定，并完成PCS的提交，完成向CFA協(xié)會(huì)或分會(huì)的Affiliate member提交申請(qǐng)的會(huì)員。

Affiliate member沒(méi)有申請(qǐng)CFA Charterholder的資格。考生通常先申請(qǐng)成為Affiliate member，在達(dá)到相關(guān)要求后提交申請(qǐng)成為Regular member，在滿足要求后申請(qǐng)成為Charterholder。

Regular member正式會(huì)員

不同于附屬會(huì)員，正式會(huì)員是被推薦的CFA考生并以申請(qǐng)成為CFA Charterholder為目的會(huì)員。

成為CFA協(xié)會(huì)正式會(huì)員須滿足以下條件：

至少是正規(guī)高校本科學(xué)歷，或滿足同等的教育經(jīng)歷或工作經(jīng)歷要求;

通過(guò)CFA一級(jí)考試，或通過(guò)協(xié)會(huì)的CFA自我測(cè)試標(biāo)準(zhǔn)(Self-administered Standards of Practice);

擁有至少四年投資相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)(可參考*9條);

同意遵守并簽署協(xié)會(huì)會(huì)員協(xié)議與《職業(yè)操守聲明》(即PCS)。

申請(qǐng)加入CFA分會(huì)，CFA分會(huì)會(huì)員身份雖是自愿申請(qǐng)，但協(xié)會(huì)強(qiáng)烈建議申請(qǐng)加入。

Charterholder持證人

成為持證人必須滿足以下條件：

必須完成CFA三個(gè)級(jí)別的考試并

必須是正式會(huì)員身份才有資格申請(qǐng)成為持證人;

擁有四年相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)，并經(jīng)CFA認(rèn)可;

宣誓遵守《職業(yè)道德規(guī)范及職業(yè)行為標(biāo)準(zhǔn)》。

只有成為持證人之后，才可在自己的名字后面加上“CFA”的后綴，普通會(huì)員或考生是沒(méi)有資格添加此后綴的。應(yīng)屆生求職的時(shí)候尤其要注意這一點(diǎn)，如果不是持證人身份而貿(mào)然在簡(jiǎn)歷上標(biāo)注CFA持證人身份的話，會(huì)給HR留下不良印象哦。

關(guān)于CFA協(xié)會(huì)會(huì)員費(fèi)

加入CFA協(xié)會(huì)的會(huì)員，必須每年繳納一定的會(huì)員費(fèi)用。這樣CFA協(xié)會(huì)才會(huì)維持正常的商業(yè)運(yùn)轉(zhuǎn)，并服務(wù)于廣大會(huì)員。

會(huì)員標(biāo)準(zhǔn)年費(fèi)為275美元;

已是退休狀態(tài)的會(huì)員年費(fèi)為100美元;

CFA協(xié)會(huì)分會(huì)的會(huì)員費(fèi)是多樣的，可參考具體所屬分會(huì)會(huì)費(fèi)交納標(biāo)準(zhǔn);

CFA協(xié)會(huì)與分會(huì)的會(huì)員費(fèi)一旦交納，不可退費(fèi)，不可轉(zhuǎn)讓會(huì)費(fèi)。

關(guān)于“相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)”的標(biāo)準(zhǔn)

拿到Charterholder要通過(guò)三級(jí)考試和四年合格的工作經(jīng)驗(yàn)。那么“相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)”都包括什么?如何判斷這四年的工作經(jīng)驗(yàn)是否合格?

CFA協(xié)會(huì)要求的“相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)”包括了涉及投資決策的一般領(lǐng)域，如財(cái)務(wù)分析，投資管理，證券投資分析等類(lèi)型的工作經(jīng)歷。廣義上講，只要是為投資決策過(guò)程提供所需的信息或資料的職務(wù)都可以包含在內(nèi)，如從事經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，公司業(yè)績(jī)資料的收集，評(píng)估和分析的工作，或者直接或間接指導(dǎo)類(lèi)似活動(dòng)的職務(wù)以及從事金融投資教育的經(jīng)歷都被認(rèn)可。

CFA協(xié)會(huì)要求的“相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)”是由當(dāng)?shù)氐腃FA分會(huì)的committee來(lái)決定。因此也有一定的人為因素，這就要考驗(yàn)CFAer的工作能力和人際交往能力了。其實(shí)在整個(gè)金融行業(yè)，除了學(xué)歷和資格證書(shū)，工作和人際這兩項(xiàng)能力也是雇主十分看重的條件。因此CFAer不必覺(jué)得心里沒(méi)底，至少，你需要展現(xiàn)自身的職業(yè)道德。